Cum verifică Sberbank un certificat de 2 impozit pe venitul personal. Cum verifică banca certificatul. Prin Fondul de Pensii

PC „Contribuabil PRO”

PC „Contribuabil” - conceput pentru a menține contabilitate, întocmirea raportării contabile și fiscale către Serviciul Fiscal Federal, PFR, FSS, FSRAR în formă electronică pe suport magnetic sau hârtie în forme și formate aprobate, inclusiv pentru transmiterea prin canale de telecomunicații (TCS) cu semnatura digitala(EDS).

Calendar

Ce mai e nou?

Raportarea DRAFT implementată sub formă de SZV-TD - electronic cărți de muncă(proiectul nu a fost încă aprobat). Raportarea este planificată să fie transmisă la UIF lunar începând cu 2020

Contabilitate: În secțiunea Achiziții-Vânzări a fost adăugat un nou „Raport analitic vânzări” pentru orice interval de timp în contextul cumpărătorilor și/sau al nomenclaturii (serviciilor) cu un număr mare de setări

În modul „State de plată”, a fost adăugată posibilitatea de a tipări o listă de state de plată

În setarea din fila „Impozitare” pentru organizațiile IT (tarif 06), începând cu anul 2019, a fost adăugată data primirii acreditării. La completarea acestei date, calculul contribuțiilor la cotă redusă se face nu de la începutul trimestrului, ci din luna primirii acreditării.

Un nou document a fost adăugat la formularele tipărite pentru fișele de plată - un jurnal pentru eliberarea fișelor de plată

Am implementat capacitatea de a încărca documente de la vânzător (facturi, UPD, Acts, TORG-12 etc.) baza de informatii programe prin management electronic document (EDF) conform formatelor aprobate (meniu Contabilitate-EDF)

La calcularea/recalcularea concediului de odihnă și a compensației pentru concediu, a fost adăugată tipărirea unui formular neunificat pentru calcularea câștigului mediu

Indicatori noi în secțiunea „Monitorizarea contrapărții”. Stabilitate îmbunătățită.

A fost adăugat un nou mod: „Salariu și personal -> Acumularea dividendelor”

În modul „Import din programele Buchsoft” s-a adăugat posibilitatea de a importa din software-ul „Buchsoft Simplified System”

Import de date implementat de la produsele software BukhSoft. Meniul „Setări și service”, „Import, export”, „Import din programele Buchsoft”

Implementarea ieșirii formularului P-4 (statistici) pe medii magnetice

Verificarea 2-NDFL online

Adesea, contabilii nu au timp să urmărească modificările impozitului pe venitul personal în 2017. Acest lucru se datorează faptului că cerințele de raportare sunt actualizate în mod regulat. Termenele limită de depunere a impozitului pe venitul 2 persoane fizice în anul 2018 cu semnul 1 - înainte de 2 aprilie, cu semnul 2 - înainte de 1 martie.

Pentru a aduce prompt documentul în conformitate cu normele legii și pentru a-l transmite în timp util Serviciului Federal de Taxe al Federației Ruse, contabilii pot utiliza programul PRO Taxpayer sau serviciul de verificare online 2-NDFL.

Erori la completarea impozitului pe venit pentru 2 persoane

La completarea formularului, trebuie să specificați corect detaliile și indicatorii totali. Dacă nu există indicatori totali, în coloanele libere se introduce zero. La generarea unui certificat, se folosesc coduri ale țărilor, entităților constitutive ale Federației Ruse și ale altor teritorii, precum și coduri pentru tipuri de venituri, deduceri și OKTMO.

Oficialii stabilesc autenticitatea documentului, evaluează forma și corectitudinea reflectării informațiilor. În timpul verificării online a raportului 2-NDFL, pot fi identificate următoarele tipuri de erori:

• Distorsiunea indicatorilor calculati.
• Necalcul și (sau) calculul incomplet al impozitelor.
• Indicarea incorectă a numelui complet, adreselor, TIN, coduri.
• Rotunjirea veniturilor.

Dacă, ca urmare a verificării fișierului 2-NDFL, sunt găsite informații incorecte, autoritățile de reglementare pot impune o amendă de 500 de ruble antreprenorului sau companiei individuale.

Modalități de validare a unui formular online

Programele online de verificare 2-NDFL ajută la găsirea și eliminarea rapidă a inexactităților. Serviciile plătite și gratuite sunt create pentru:

• Urmărirea versiunilor actuale ale formularelor de raportare.
• Efectuarea calculelor aritmetice.
• Analiza datelor din directoare fiscale speciale.
• Stabilirea conformității documentului cu cerințele serviciilor de control.

Operația de control al corectitudinii completării formularelor se realizează automat. După ce analiza este finalizată, un raport detaliat este disponibil pentru utilizator.

Cum ajută „Taxpayer PRO” și „Taxpayer Online” la verificarea impozitului pe venit pentru 2 persoane

Programul Taxpayer PRO și serviciul sunt instrumente de control operațional diferite forme documente contabile. Sistemul monitorizează continuu informatii legislativeși dezvăluie cele mai mici inexactități. Verificarea online a raportării 2-NDFL este gratuită.

Pentru a lua un credit ipotecar sau un împrumut de o sumă mare, trebuie să furnizați băncii un certificat de venit sub formă de impozit pe venit pentru 2 persoane. Cetățenii care primesc un salariu ocolind fiscul caută modalități de a obține un certificat. Reclamele oferă o modalitate simplă și fără probleme de a ocoli legea și de a obține impozit pe venit pentru 2 persoane contra cost. Banca verifică declarația de venit? Cum se detectează contrafacerea? Ce îl așteaptă pe cel care folosește documente false? Crede-mă, un specialist, potrivit mai multor cifre din declarația de venit, poate spune despre o persoană mult mai multe decât știe despre sine.

Ce probleme pot apărea la furnizarea unei bănci a unui certificat valabil?

Unele programe sunt concepute pentru faptul că un singur „NDFL pentru autoritățile fiscale este compilat și tipărit. Alte copii sunt marcate „Nu pentru autoritățile fiscale”. Când o vede serviciul de securitate bancară, ei cred că adevărul despre venituri este ascuns. Nu mulți oameni știu despre diferența dintre programe în sine. Această confuzie a fost rezolvată în două moduri:

• unele bănci și-au îmbunătățit competența inspectorilor lor;
• alte bănci, după ce primesc un astfel de certificat cu o notă, se oferă să completeze un certificat de venit sub forma unei bănci;
• cei mai avansati acceptă o formă marcată.

Cum sunt corectate erorile din acest ajutor?

2-NDFL - un document de responsabilitate strictă. Nimeni nu poate pur și simplu să rupă o foaie cu date incorecte și să întocmească una nouă dacă aceasta a fost deja depusă la Serviciul Fiscal Federal. Unele tipuri de programe de contabilitate 1-C nu permit deloc voința proprie. Fiecare frunză nouă trece sub numărul său de serie. Pentru a elimina eroarea, rescrieți documentul, trebuie să depuneți o cerere la autoritatea fiscală și să deschideți programul în prezența unui reprezentant fiscal, a unui programator care deservește acest birou și a contabilului însuși. Fiecare dintre ele are propria „cheie” a programului. Doar toate cele 2 sau 3 chei împreună vă permit să intrați în bază și să schimbați ceva.

Prin urmare, există o altă formă de corectare a erorilor și inexactităților. La întocmirea documentului primar i se atribuie Nr. 00. Se întocmește un nou certificat corectiv cu numărul de comandă Nr. 01, apoi Nr. 02 etc.

Dacă documentul trebuie anulat. apoi se aplică numărul 99.

Puteți ajusta 2-NDFL de nenumărate ori, dar versiunea originală trebuie atașată, astfel încât să existe ceva cu care să comparați.

Pentru erori și pete în 2-NDFL, contabilii plătesc o amendă de 500 de ruble.

Important! Auditorii băncii, contabilii Serviciului de Securitate pot determina autenticitatea documentului dintr-o privire, iar un studiu profund al conținutului și sumelor deducerilor efective și aplicate creează o imagine clară a fiabilității informațiilor.

Orice contabil existent cu experiență, în special un auditor, citește numerele din rapoarte în același mod în care citești o carte. Pe baza unui document contabil, puteți evalua preliminar calitatea activității organizației și puteți determina ce viitor va avea. Mai mult decât atât, conform impozitului pe venit pentru 2 persoane, puteți spune multe despre o persoană și despre starea sa financiară acum și în viitor. Conform certificatului 2-NDFL, 3-NDFL, puteți spune ce greșeli financiare a făcut o persoană și cum să corectați situația. Analiza este o calitate importantă a unui audit. Prin urmare, nu trebuie subestimați angajații băncii.

Banca verifică certificatul 2-NDFL

Strâns legat de băncile de stat Sberbank, VTB 24, Rosselkhozbank acționează conform tuturor regulilor. Legea conform căreia toată lumea trebuie să plătească impozit pe venit este aplicată cu strictețe în aceste instituții financiare și de credit. Este necesar un certificat, iar verificările asupra acestuia sunt efectuate de serviciile de securitate ale băncilor cu foarte mare atenție. Dar băncile sunt instituții financiare, așa că pur și simplu ți se poate refuza un credit ipotecar sau un împrumut, fără a explica motivul, păstrând în același timp confidențialitatea.

Serviciul de securitate verifică clienții și documentele depuse. Psihologi fizionomiști cu experiență, contabili, avocați, anchetatori penali - toți acești oameni își fac treaba pentru a proteja banca și capitalul acesteia de acțiuni frauduloase, faliment din vina clienților.

Prin urmare, se verifică situațiile de venit:

• extrem de rar cu un împrumut de până la 100 de mii de ruble;
• selectiv pentru împrumuturi în valoare care nu depășește 0,5 milioane de ruble;
• fiecare referință este verificată pentru credite ipotecare și alte împrumuturi pt sume mari.

Cum verifică băncile declarațiile de venit

Pentru propria lor securitate, băncile verifică declarațiile de venit în mai multe moduri:

• un apel către șeful organizației în care lucrați;
• evaluarea aspectului documentului. 2-NDFL trebuie să respecte cerințele;
• evaluarea conformității conținutului certificatului. Datele trebuie să fie reale, taxele și deducerile trebuie să fie valabile în industrie, codurile articolelor contabile trebuie să fie corecte etc.;
• verificarea bazei de date și SNILS. Dacă angajatorul dvs. și adresa locului de muncă sunt în aceeași localitate, iar la acel moment vă aflați într-un loc complet diferit, atunci certificatul dvs. va ridica întrebări suplimentare. Verificările sunt efectuate într-un mod complex - în funcție de semnalul locației unui telefon mobil, mișcarea dvs. este urmărită. Serviciile de securitate au la dispoziție o bază de date completă cu datele dumneavoastră. Help 2-NDFL ar trebui să reflecte venitul real. Dacă se constată vreo neconformitate, urmează verificări mai aprofundate. SNILS este o bază de date electronică de date despre personalitatea dumneavoastră. Contrar credinței populare, documentul principal acum nu este un pașaport, ci SNILS;
• se practică o solicitare neoficială către Ministerul Afacerilor Interne și FSB - asta se întâmplă doar în cazuri extreme.

Sberbank verifică 2-NDFL în conformitate cu legea. Băncile comerciale nu efectuează deseori o diligență minuțioasă pentru a atrage mai mulți clienți.

La un credit ipotecar, sunt necesare cecuri, deoarece un credit pe 20 până la 30 de ani este un credit pe termen lung. Banca are nevoie de garanții că împrumutatul are cu adevărat un loc de muncă pentru mulți ani și va putea achita ipoteca.

Cererile sub forma unei bănci au un design mai simplu. Verificările sunt mai formale. Un reprezentant al Serviciului de Securitate al Băncii sună șeful companiei în care lucrează împrumutatul și clarifică toate informațiile furnizate băncii.

De foarte multe ori, împrumutatul are un venit mai mare decât poate arăta în certificate. Prin urmare, băncile acceptă garanții suplimentare sub forma unui cont de depozit la o bancă creditoare, a unui depozit sau a unui card de salariu.

Băncile sunt instituții financiare. Scopul lor este să facă bani și să atragă cât mai mulți clienți plătitori. Prin urmare, controalele prin Serviciul Fiscal Federal nu sunt efectuate - acest lucru nu este profitabil. Dacă acesta ar fi cazul, atunci hoții și escrocii ar plăti taxe pentru fiecare sumă din conturile lor bancare. Banca își protejează doar propriile interese.

Tine minte! Singura modalitate de a afla despre dvs. în biroul fiscal este să accesați site-ul FSN, să introduceți datele TIN, PSRN și să vedeți rapoartele https://www.nalog.ru. Prin lege, Serviciul Fiscal Federal nu are dreptul de a transfera informații despre contribuabili către terți.

Riscuri pentru angajator și împrumutat la furnizarea unui certificat de venit fals

Falsificarea documentelor este urmărită de legea Federației Ruse. Există articole în Codul Penal al Federației Ruse în temeiul cărora puteți fi dus în instanță, limitat la o amendă sau primiți o pedeapsă cu închisoarea.

Persoanele care falsifică documente intră sub incidența articolului 327 din Codul penal al Federației Ruse. Dacă o persoană a făcut asta singură, atunci amenda va fi de la 80 de mii de ruble. până la 500 de mii de ruble, plus muncă forțată și, eventual, un termen scurt (în funcție de amploarea actului).

Dacă două sau mai multe persoane au fost implicate în falsificare și s-a stabilit vânzarea de formulare și documente false, atunci acesta este deja un grup criminal organizat (grup infracțional organizat). În conformitate cu articolul 210 din Codul penal al Federației Ruse, sunt amenințate proceduri legale serioase și, ca urmare, un termen foarte grav de la 5 la 10 ani și o amendă de 500 de mii de ruble.

Dacă contabilul-șef și șeful își pun semnătura sub datele certificatului fals 2-NDFL, atunci aceasta se califică drept art. 292 din Codul penal al Federației Ruse „fals oficial”. Apoi, oficialii pot scăpa cu o amendă de până la 80 de mii de ruble, muncă forțată timp de 480 de ore, arestare timp de șase luni sau doi ani.

Dacă împrumutatul a cumpărat și a furnizat certificate fiscale false sau alte documente guvernamentale unei bănci sau alte instituții și, prin urmare, a cauzat daune organizației, aceasta îl va amenința cu articolul 159 „Fraude”, o amendă de 80 de mii de ruble. sau închisoare de până la ani.

Cel mai rău, la toate pot fi adăugate și alte articole, de exemplu, „Furtul și deteriorarea documentelor, timbrelor, accizelor” conform articolului 325 din Codul penal al Federației Ruse. Dacă toate aceste articole și alte articole sunt aplicate unei singure persoane, atunci un termen de închisoare este inevitabil.

Dacă banca nu a refuzat împrumutul, frauda poate ieși la iveală doar dacă împrumutatul nu reușește să ramburseze împrumutul. Prin urmare, cântărește-ți dorințele, posibilitățile și consecințele.

Pe majoritatea forumurilor, se pun întrebări cât de sigur este să comanzi un certificat de impozit pe venit pentru 2 persoane. Răspunsul avocaților care lucrează în sectorul bancar este fără ambiguitate - în fiecare an verificările sunt efectuate cu mai multă atenție și fraudatorii sunt depistați foarte repede. Acest lucru se datorează faptului că politica statului rus are ca scop scoaterea finanțelor din umbră. Cifra de afaceri a companiilor ar trebui să devină complet legală. Angajații, indivizii sunt reversul proceselor care vizează dezvoltarea spațiului antreprenorial „alb”.

Oamenii întreabă dacă este posibil să ai încredere în site-uri care oferă să facă un certificat de impozit pe venit pentru 2 persoane pentru bănci.

Există astfel de site-uri. Dar se oferă nu să-ți compui datele din aer, ci să obții un loc de muncă, în care să te ajute. Și șase luni mai târziu, vă vor întocmi un impozit pe venit pentru 2 persoane în conformitate cu legea și vor colecta pachetul de documente necesar, vor depune cereri la mai multe bănci și vă vor însoți la încheierea unui contract de ipotecă. De exemplu, pe site-ul firmei de avocatură din Moscova https://dokru.biz/2-ndfl-kupit-s-podtverzhdeniem/.

Multe bănci comerciale solicită un certificat de venit „pentru spectacol”. Pentru ei, nu salariul tău „alb” este cel mai important, ci venitul real.

Băncile de stat, precum Sberbank, sunt un punct de referință pentru alte bănci în efectuarea de inspecții și emiterea de împrumuturi. Chiar dacă vor să facă ceva ilegal, acest lucru este imposibil în împrumuturile mari.

Nu cumpărați imediat documente. Încercați să aplicați la 20-30 de bănci. Conform condițiilor unora dintre ei, este suficient să oferiți un certificat sub formă de bancă și să oferiți managerului dumneavoastră drept garant. Pentru bănci, asta înseamnă că nu vei fi concediat și solvabilitatea ta nu va avea de suferit. Nu există niciun împrumut care să valorizeze mai mult decât libertatea ta.

Ajutor 2-NDFL - ce fel de document este acesta?

ÎN Federația Rusă Ca în orice țară, cetățenii plătesc impozite pe venit. Se scad din salariu. La noi, încă din anii 90, se obișnuiește să se primească un salariu „în plic”, ocolind organele fiscale. Acum, în fiecare an, controlul asupra cifrei de afaceri a capitalului devine din ce în ce mai strict. Prin urmare, companiile și persoanele fizice sunt obligate să își declare veniturile. Certificatul 2-NDFL confirmă că în perioada de raportare angajatul a avut un anumit venit fix și a plătit toate impozitele pe acesta.

Întreprinderile mari efectuează contabilitate folosind programul 1C, așa că întocmirea unei declarații de venit durează aproximativ 30 de minute. Documentul este tipărit, certificat de contabilul șef, sigilat cu sigiliul organizației.

Prin prezenta, Utilizatorul își dă consimțământul Societății cu răspundere limitată „ExpertBusinessConsulting”, OGRN 1096673009212, adresa: Moscova, teritoriul Skolkovo, st. Nobel, d. 7, fl. 1 camera 148, la locul de muncă 1. (denumită în continuare „Compania” sau „Operatorul”) să prelucreze, să stocheze și să transfere prin internet datele lor cu caracter personal utilizând instrumente de protecție criptografică și confirmă că își dau acest consimțământ, acționând de liber și în mod propriu. interese.

Consimțământul este dat de către Utilizator în următoarele scopuri: scopul identificării fără ambiguitate a Utilizatorului ca utilizator al produselor Companiei care necesită identificarea, utilizarea Sistemului și a funcțiilor acestuia disponibile în contul personal, inclusiv procesarea aplicației, generarea și analiza un rating de credit, atât în ​​format de judecată, cât și în formă digitalizată (scoring scor), inclusiv în formă agregată (evaluare bazată pe mai multe informații și surse analitice), pentru informarea în timp util a Utilizatorului cu privire la serviciile furnizate de Operator, precum și includerea Utilizatorul în baza de date a potențialilor Utilizatori Parteneri, inclusiv pentru oferirea de servicii către Parteneri Utilizatori prin telefon, prin poștă, prin sms sau în textul e-mailurilor/mesajelor (notificări push), primirea de servicii de la Parteneri legate de accesul prompt la credit, bancar, asigurări și alte produse ale partenerilor.

În sensul prezentului Consimțământ, prin date cu caracter personal se înțelege orice informație care se referă direct sau indirect la Utilizator ca subiect al datelor cu caracter personal transmise de către Utilizator personal pe site-ul web pe Internet, în conformitate cu următoarea listă: nume, prenume , patronim, cetățenie, sex, an, lună, data și locul nașterii, adresă de domiciliu, adresă poștală, numărul și seria unui act de identitate, numărul de asigurare al unui cont personal individual, domiciliu, serviciu, telefoane mobile, adresa de e-mail, datele dispozitivului utilizatorului (inclusiv permisiunea, versiunea și alte atribute care caracterizează dispozitivul utilizatorului), date care caracterizează segmentele de audiență, parametrii sesiunii, date privind momentul vizitei Site-ului, identificatorul utilizatorului stocat în cookie-uri, fișiere cookie, IP- adresa, informatii despre persoana autorizata, precum si alte informatii care sunt necesare in scopurile specificate. Acest Consimțământ al Utilizatorului este furnizat pentru implementarea oricăror acțiuni legale în legătură cu datele personale ale Utilizatorului care sunt necesare sau de dorit pentru atingerea scopurilor de mai sus, inclusiv, fără a se limita la: colectare, sistematizare, acumulare, stocare, clarificare (actualizare, modificare). ), utilizarea, distribuirea (inclusiv transferul către terți), depersonalizarea, blocarea, distrugerea datelor cu caracter personal, prelucrarea datelor cu caracter personal în scopuri de contabilitate statistică și analiză științifică, precum și implementarea oricăror alte acțiuni cu caracterul personal al Utilizatorului. date conform legislației actuale a Federației Ruse.

Prelucrarea datelor cu caracter personal se realizează folosind următoarele metode principale (dar fără a se limita la acestea): primirea, stocarea, combinarea, transferul, precum și prelucrarea folosind diverse mijloace de comunicare (Internet) sau orice altă prelucrare a datelor personale ale Utilizatorului. date în conformitate cu scopurile de mai sus și cu legislația actuală a Federației Ruse.

Utilizatorul este de acord și permite (inclusiv terților) să combine datele cu caracter personal în sistemul de informații cu caracter personal și să prelucreze datele cu caracter personal utilizând instrumente de automatizare sau fără a utiliza instrumente de automatizare, precum și să utilizeze alte instrumente software, precum și să prelucreze datele sale personale pentru promovarea de bunuri, lucrări, servicii pe piață, pentru a informa despre promoțiile și reducerile aflate în derulare.

Utilizatorul recunoaște și confirmă prin prezenta că, dacă este necesar să furnizeze date cu caracter personal pentru atingerea scopurilor de mai sus către terți, precum și atunci când terți sunt implicați în furnizarea de servicii în scopurile de mai sus, Compania are dreptul de a dezvălui informații. despre Utilizator personal pentru a efectua acțiunile de mai sus (inclusiv datele personale ale Utilizatorului) unor astfel de terți, angajaților acestora și altor persoane autorizate de aceștia, precum și să furnizeze acestor persoane documente relevante care conțin astfel de informații.

În același timp, Compania garantează securitatea datelor cu caracter personal transferate. Utilizatorul este avertizat că Operatorul are dreptul de a transfera datele sale cu caracter personal în scopurile de mai sus către terți numai dacă acestea respectă cerințele legislației Federației Ruse privind asigurarea confidențialității datelor cu caracter personal și a securității datelor cu caracter personal în timpul prelucrarea acestora.

Acest Consimțământ pentru prelucrarea datelor cu caracter personal este nedeterminat, valabil din momentul în care este primit de către Operator prin înregistrarea Utilizatorului pe site, prin punerea unei „bifări”, și poate fi revocat prin trimiterea unei cereri scrise către Operator la adresa Adresa de e-mail: [email protected] site-ul web sau adresa poștală: 620041, Ekaterinburg, st. Krasina, d. 7, PO Box 160.

Utilizatorul recunoaște și confirmă prin prezenta că Utilizatorul este singurul și pe deplin responsabil pentru datele cu caracter personal furnizate de acesta, inclusiv pentru integralitatea, acuratețea, neechivocitatea și relevanța acestora direct pentru Utilizator.

Utilizatorul recunoaște și confirmă prin prezenta că are capacitatea juridică deplină de a-și exprima acest consimțământ și își exprimă consimțământul.

Utilizatorul recunoaște și confirmă prin prezenta că cu drepturile și obligațiile în conformitate cu lege federala„Cu privire la datele personale”, incl. Sunt la curent cu procedura de retragere a consimțământului pentru prelucrarea datelor cu caracter personal.

Utilizatorul trebuie să păstreze secretă parola din contul personal de pe site-ul Operatorului la: , precum și să asigure securitatea accesului la e-mail la care va fi înregistrat contul său personal. Dacă dintr-un motiv oarecare Utilizatorul nu este sigur de siguranța parolei sale, Utilizatorul trebuie să contacteze imediat administratorul site-ului web al Operatorului pentru a o schimba. În caz contrar, responsabilitatea pentru scurgerea informațiilor personale ale Utilizatorului va reveni exclusiv utilizatorului. La rândul său, administratorul site-ului Operatorului garantează securitatea datelor Utilizatorului.

Identificarea Utilizatorului este o procedură de stabilire fără ambiguitate a identității Utilizatorului în funcție de datele personale furnizate de acesta și se realizează la cererea voluntară a Utilizatorului.

În cazul unei modificări a datelor personale după înregistrarea pe site, Utilizatorul este obligat să trimită o cerere prin e-mail [email protected] site-ul web

Nivelul veniturilor tale joaca unul dintre rolurile determinante atunci cand banca decide sa iti acorde un imprumut. Dar majoritatea băncilor comerciale nu dispun de un arsenal suficient de instrumente pentru a verifica calitativ acuratețea informațiilor reflectate în certificatul de impozit pe venitul personal 2. Doar Sberbank are capacitatea de a verifica calitativ certificatele 2-NDFL, deoarece această bancă are de mult ocazia să solicite informații despre deducerile dvs. fiscale, în special fondului de pensii.

Restul băncilor comerciale trebuie să se bazeze doar pe propriul serviciu de securitate (SB), care desfășoară diverse tipuri de activități de verificare. În special, atunci când implementează Serviciul de Securitate, aceștia încearcă să apeleze telefoane „terțe” identificate în timpul auditului, adică. prin numere de telefon pe care nu le-ați specificat în chestionar. Și vorbind cu oameni diferitiîncercând să aflați nivelul salarial mediu din organizația dumneavoastră corespunzător funcției pe care o ocupați. Comunicând cu rudele tale, acestea pot întreba și despre nivelul veniturilor tale. Pe viitor, se compară informațiile primite de la diferite persoane.

Desigur, băncile înțeleg că multe, în special organizațiile comerciale mici, plătesc salarii „gri” angajaților lor. Mergând să îndeplinească această categorie de debitori, băncile au voie să furnizeze, ca document de confirmare a veniturilor, certificate sub formă de bancă / certificate în formă liberă / certificate sub formă de organizație. Dar dacă furnizați un certificat 2-NDFL sau, prin acord cu angajatorul, indicați în 2-NDFL adevăratul dvs. și nu venituri oficiale. Trebuie să înțelegeți că certificatul 2-NDFL furnizat va fi supus diferitelor proceduri de verificare.

La ce acordă atenție băncile atunci când verifică un certificat sub forma 2-NDFL?

Formularul de certificat 2-NDFL (denumit în continuare certificat) a fost aprobat prin Ordinul Serviciului Fiscal Federal al Rusiei din 17 noiembrie 2010 nr. MMV-7-3 / [email protected]„Cu privire la aprobarea formularului de informații privind veniturile persoanelor fizice și a recomandărilor de completare, a formatului de informații privind veniturile persoanelor fizice în formă electronică, directoare”.

În colțul din dreapta sus al certificatului trebuie să fie indicat: Anexa N 1 la Ordinul Serviciului Fiscal Federal al Rusiei din 17 noiembrie 2010 N MMV-7-3 / [email protected]

Certificatul se completează (tipărește) pe o imprimantă laser, matricială, cu jet de cerneală, la o mașină de scris sau în text scris de mână cu scris de mână lizibil.

Dacă vreo secțiune (articole) din ajutor nu este completată, atunci este posibil ca numele acestor secțiuni (articole) să nu fie tipărite. În acest caz, numerotarea secțiunilor nu se modifică.

Titlul certificatului indică numărul său de serie, data întocmirii și numărul Serviciului Fiscal Federal, format din 4 cifre (numărul biroului fiscal).

Secțiunea 1 reflectă informații despre agentul fiscal (compania angajatoare) indicând numele acestuia, codul OKATO, TIN, KPP. Numărul de telefon este furnizat dacă este disponibil.

Secțiunea 2 conține date despre persoana fizică - beneficiarul venitului:
Nume complet fără abrevieri, statut (1 - rezident, 2 - nerezident), data nașterii, codul țării (Rusia - 643), codul documentului de identificare (21 - pașaport rusesc), detaliile pașaportului, adresa de reședință.

Coloana „TIN” se completează dacă beneficiarul de venit îl are.

Secțiunea 3 reflectă venitul (fără impozite), profesional deduceri fiscale sau care sunt supuse impozitării în exterior dimensiune completăși cota de impozitare.

Este posibil să verificăm autenticitatea certificatului 2 impozit pe venitul persoanelor fizice?

Necesitatea verificării certificatului 2-NDFL poate apărea direct de la cetățeanul care a primit un astfel de certificat de la angajator. Cert este că mulți angajatori, pentru a optimiza impozitele și alte costuri, „realizează” valorile minime ale nivelului tău de salariu în contabilitate și uneori nu sunt de acord fapt dat cu un angajat.

Dar acum, în era dezvoltării serviciilor online, fiecare cetățean poate comanda și primi un certificat de venit nu numai în departamentul de contabilitate al angajatorului său, ci și online, prin conturi personale FTS, sau prin portalul serviciilor publice.

Băncile au primit și ele instrumente suplimentare, permițându-vă să verificați autenticitatea nivelului de venit declarat, de exemplu, puteți da cel puțin.

Declarația 2 impozitul pe venitul persoanelor fizice este inclusă în pachetul de documente obligatorii pentru înregistrarea unui contract de împrumut sau ipotecă. În certificat, inspectorul stabilește nivelul de solvabilitate al împrumutatului, precum și cât timp lucrează.

Din păcate, mai există companii care nu plătesc impozite și dau venituri angajaților în plicuri. Persoanele fiziceîn acest caz, aceștia nu pun la dispoziție băncii un certificat cu un salariu „real” și găsesc că singura cale de ieșire, în opinia lor, este să depună un raport fals. Bineînțeles, acest lucru nu merită făcut, deoarece banca a dezvoltat metode de verificare a exactității declarației de impozit pe venitul celor 2 persoane.

Declarația 2 impozitul pe venitul persoanelor fizice pentru o bancă se emite pentru un trimestru, jumătate de an sau un an, depinde de cuantumul și termenii împrumutului.

În certificatul furnizat se completează câmpurile:

• Prenume, nume și patronimic chipuri;
• denumirea firmei in conformitate cu actele statutare, detalii bancare;
• cota impozitului pe venitul persoanelor fizice;
• venituri confirmate oficial pentru o anumită perioadă, defalcate pe luni;
• informatii despre deduceri, defalcate pe coduri;
• câștigul total pentru această perioadă, deduceri din impozitul pe venitul personal: calculat, reținut și virat la buget;
• dacă este disponibilă, indicați datoria de impozit pe venit;
• au fost cazuri de falsificare a declaratiilor sub forma unei banci, in care TIN-ul firmei nu se potrivea cu TIN-ul de pe sigiliul rotund.

Declarația 2 de impozit pe venitul persoanelor fizice se întocmește pe formularul aprobat din anul 2019, semnat de șef, înregistrat și ștampilat. Informațiile specificate în certificat sunt verificate de inspector în timpul apelului inițial la fizic. persoane pentru un împrumut și, de asemenea, verifică informațiile pașaportului cu originalul.

Apoi, solvabilitatea împrumutatului se calculează conform formularului de cerere depus și se raportează 2 impozit pe venitul persoanelor fizice. Se analizează dacă sunt suficienți bani pe lună pentru alimente după rambursarea lunară a creditului și a dobânzilor, restanțe la utilități și transferuri echivalente acestora.

Dacă nu s-au constatat discrepanțe din partea inspecției inițiale, certificatele sunt lăsate pentru o verificare detaliată.

Următorii pași sunt incluși într-o verificare detaliată de către bancă a declarației de impozit pe venitul 2 persoane fizice:

• Un apel la muncă pentru a confirma informații despre locul de muncă al unei persoane. chipuri;
• sunați la rudele solicitantului. Astfel, informațiile personale sunt verificate. chipuri;
• eventuala datorie la credite si dinamica rambursarilor asupra acestora sunt precizate la alte banci.

Cum verifică serviciul de securitate bancară certificatele în formularul 2 de impozit pe venitul persoanelor fizice

Următoarea etapă de control după inspector este serviciul de securitate. Puterile sale includ analiza detaliată a informațiilor. Există o serie de modalități de verificare a autenticității unui document, cererile pentru o sumă considerabilă sunt supuse unui control extrem de amănunțit. În primul rând, sunt analizate informații despre informațiile primare din declarația de impozit pe venitul persoanelor fizice 2, inclusiv angajatorul și beneficiarul creditului.

Dacă un reprezentant al băncii vede inexactități între declarațiile depuse și informațiile de la organizarea fizicului. persoană, IMTS sau fond de pensii, se efectuează o verificare suplimentară pentru a identifica cauzele discrepanței.

Suna la serviciu

Un angajat al băncii poate aplica telefonic sau în persoană la organizația în care lucrează solicitantul. El este interesat de problemele de remunerare și de vechime în această companie la data primirii certificatului, precum și de planurile persoanei de muncă ulterioară. Este posibil ca angajatul să fi scris o scrisoare de demisie sau contractul de muncă să nu fie reînnoit cu el.

Și, de asemenea, banca va fi interesată de perspectivele de creștere a salariilor, în plus, vor fi necesare certificate de decontare a salariilor pentru organizație. În acest caz, ofițerii de securitate află solvabilitatea întreprinderii, prezența restanțelor salariale și stabilitatea plăților veniturilor către colegi.

Verificarea bazelor de date IFTS

Dacă este emis credit ipotecar, atunci se va face o cerere la fisc cu privire la transferuri prin aceasta fata de impozitul pe venitul personal, precum și pentru a clarifica dacă este înregistrat la autoritățile fiscale.

Printr-un fond de pensii

În plus, inspectorul verifică informațiile prin intermediul fondului de pensii pentru a compara informațiile furnizate.

Organizațiile bancare au acces oficial la bazele de date ale fondului de pensii și ale fiscului, așa că nu mai este nevoie să solicitați informații în scris, trebuie doar să accesați portalul online de pe Internet.

Puteți verifica centralizat adeverința în formularul 2 de impozit pe venitul persoanelor fizice prin portalul serviciilor publice, care găzduiește bazele serviciului fiscal și al fondului de pensii.

În plus, angajații departamentului de control au dreptul de a se adresa cu informații scrise la organele de drept pentru a clarifica dacă împrumutatul are antecedente penale, atât active, cât și stinse.

Dacă o persoană a fost urmărită penal, serviciul de securitate al instituției financiare va refuza să acorde un împrumut împrumutatului.

Cu toate acestea, pentru a face o cerere către portal, este necesar acordul persoanei. persoană, fără ea, nimeni nu va furniza un fișier cu informații personale. Dacă o persoană a depus un certificat fals, atunci, din motive evidente, nu va da consimțământul pentru accesul la informațiile sale personale. Și în acest caz, banca va refuza un împrumut, și fizic. persoana va fi inclusă pe lista neagră ca împrumutat insolvabil.

Atunci când trimite un certificat fals unei bănci sau altor autorități, o persoană trebuie să înțeleagă clar măsura responsabilității pentru furnizarea de informații fictive.

Luați în considerare opțiunile pentru a atrage un împrumutat.

1. În cazul în care împrumutatul încetează să plătească plata lunară a împrumutului și a dobânzilor, astfel de acțiuni sunt echivalate cu fraudă conform articolului 165. Banca va încasa întreaga sumă a datoriei cu dobândă, indiferent cum.
2. Dacă fizicul persoana creditata achita atat datoria cat si dobanda fara a incalca graficul de plata, insa in timpul reverificarii, serviciul de securitate a constatat ca a fost depusa o declaratie falsa de impozit pe venitul persoanelor fizice 2, in aceasta situatie banca nu se va raporta la poliția și nu va solicita rezilierea anticipată a contractului.
3. În cazul în care se găsește un certificat fals la luarea în considerare a unui pachet de acte înainte de a emite un împrumut, împrumutatul va fi cu siguranță refuzat, banca fiind obligată să anunțe poliția. Inspectorul nu trebuie să precizeze motivul refuzului. Ca rezultat, fizic persoana va fi supusă următoarelor sancțiuni:

• Amenda de până la 80.000 de ruble;
• muncă obligatorie de până la 480 de ore.

1. Dacă un contract de împrumut este întocmit într-o bancă, știind că nu intenționează să plătească pentru el, sancțiunile sunt mult mai stricte:

• Amenda de până la 120.000 de ruble;
• muncă obligatorie de până la 12 luni;
• închisoare de până la 24 de luni.

Pentru furnizarea de extrase de cont false băncii. persoana va fi trecută pe lista de oprire, va pierde pentru totdeauna produse de credit în această bancă și în alta, deoarece se face schimb de informații între bănci.

Pentru producerea de certificate false, persoana responsabilă va fi și pedepsită, de exemplu, un angajat contabil sau un director de companie. Acțiunile acestora sunt reținute în temeiul articolelor 292, 327 din Codul penal.

Concluzie

Banca are dreptul de a verifica acuratețea informațiilor din certificatele transmise Băncii. Nu orice contract trece printr-un control atât de amănunțit, sumele mici și „istoricul” creditului sunt luate în considerare la locul de muncă, dar creditele ipotecare sau împrumuturile pentru sume mari vor fi cu siguranță supuse controlului deplin pentru a minimiza eventualele riscuri.