Document de cerere de plată. cerere de plata. Procesul de tratare a cererilor de plată

Relațiile de afaceri nu sunt posibile fără fluxul de documente. Relație între oameni de afaceri necesită dovezi cu înscrisuri, înregistrare. În acest fel, tranzacțiile, contractele, înțelegerile capătă o înfățișare nobilă, ordonată. Procesul de lucru decurge în conformitate cu standardele, punctele, cerințele atribuite.

punct negativ, reversul medalii de documentare a relațiilor de afaceri este birocrație excesivă. Fenomenul are un efect foarte dăunător asupra proceselor de muncă. Oricât de împovărătoare ar părea nevoia de a păstra documentele, încă nu a fost inventată o altă modalitate de a asigura relații normale, ordonate în afaceri și afaceri.

Hârtiile, birocrația notorie de care societatea democratică modernă se plânge atât de des, sunt indispensabile. Există o listă de documente, a căror absență este dovada unei încălcări a legislației federale actuale. Acestea includ formulare, formulare, acte, cereri de plată, chitanțe etc.

O cerere de plată în formularul 0401061 este un document obligatoriu pentru bunăstarea financiară a oricărei întreprinderi, facilitând relațiile de afaceri și bănești.

Ce este o cerere de plată? Un document din clasa așezării. Acesta reflectă cerințele creditorilor (destinatarului de fonduri) în temeiul unui contract de împrumut, către debitor (plătitor de obligații financiare) pentru o anumită sumă de fonduri prin atragerea unei organizații bancare, a unei companii financiare.

Scopul principal al cererii de plată este plata pentru bunuri/servicii/munca efectuată și alte beneficii prevăzute de acord. Utilizarea unei cereri de plată mărește nivelul de confort de a efectua plăți fără acceptare sau odată cu aceasta. Fără acceptare, plătitorul efectuează decontări prin cereri de plată în astfel de cazuri:

• în cazurile prevăzute de procedura actuală a Legii Federale a Rusiei;
• în cazurile stipulate în prealabil de către împrumutat și împrumutatul care deservește împrumutatul, anulați bani gheata din contul financiar curent al plătitorului, inclusiv fără certificatele acestuia pentru acest drept.

O cerere de plată este întocmită pe formularul aprobat de formular 0401061. Documentul conține detaliile prevăzute la paragraful 2.10 al Băncii Centrale a Federației Ruse 03.10.2002 N 2-P, precum și următoarele informații:

• condițiile în care trebuie efectuată plata;
• termenii de acceptare;
• termene de eliberare/trimitere/livrare a documentelor împrumutatului prescrise prin contract, în condițiile în care documentele enumerate au fost transferate/predate/transmise de acesta la bancă;
• toate tipurile de lucrări/bunuri/servicii, data încheierii acordului, numărul acordului, numărul tuturor documentelor care dovedesc munca, prestarea de servicii, furnizarea de bunuri, modalitatea de furnizare a produselor și alte date sunt prescrise. Informațiile sunt specificate în secțiunea „Scopul plății”.

Solicitarea de plată se adaugă la lista de valori mobiliare obligatorii importante. Experții spun că hârtii de mai mare importanță nu există în circulația comercială a documentelor.

În acest sens, este necesar să completați documentul cu cea mai mare atenție. Este important să utilizați corect cererea de plată. În caz contrar, fluxul de documente la întreprindere va continua într-o formă distorsionată, ceea ce va duce la haos, va dăuna afacerii, activităților companiei/organizației.

Cerere de plata - unul dintre tipurile de documente bancare destinate decontărilor cu alte entităţi. Esența lucrării este o ofertă către plătitor de a transfera anumite fonduri pentru a plăti datoria pentru furnizarea de servicii sau bunuri. Această opțiune face parte din serviciile de decontare bancară și numerar.

Caracteristici

O cerere de plată are o serie de caracteristici și caracteristici despre care proprietarul contului curent ar trebui să știe:

1. Documentul poate fi afișat în două versiuni:

• Cu acceptare. În acest caz, plătitorul trebuie să fie de acord cu plata de către o instituție bancară. Documentul este marcat cu inscripția corespunzătoare „Cu acceptare”.
• Nicio acceptare. În acest caz, cererile de plată sunt soluționate automat, fără informarea titularului de cont. Pentru a asigura o astfel de radiare, clientul trebuie să prezinte instituției de credit un document întocmit pe un formular special.

În practică, decontarea prin acceptare (consimțământ) necesită mai mult timp (în comparație cu ordinele de plată clasice). În consecință, această formă de comenzi este rar folosită.

1. Retragerea fondurilor se poate face prin lege. Pentru decontările prin cereri de plată se solicită indicarea denumirii legii, precum și a informațiilor despre aceasta (ziua adopției, articol etc.). Pentru astfel de informații este prevăzut un câmp special.

1. Anularea fără acceptare este reală în cazuri:

• Efectuarea plăților pentru utilitati publice(apa, caldura, lumina). Indicațiile, precum și costul serviciului (tarife) ar trebui prescrise aici.
• Plăți pentru daune care sunt recunoscute de proprietarul contului curent.
• Plata penalităților în baza acordurilor încheiate, de exemplu, în cadrul contractelor de furnizare.

1. Cerere de plata des aplicat ca parte a mecanismului executiv al sistemului judiciar. Acest tip de document poate fi folosit de diverse structuri – executorii judecătorești sau partea care a câștigat în instanță. În acest din urmă caz, persoana câștigătoare trebuie să aibă în mâinile sale decizia autorității. Cu acesta, subiectul este trimis la o instituție bancară, întocmește o cerere de plată (formularul poate fi obținut direct de la o instituție de credit) și îl transferă la banca celei de-a doua părți (datorate).

Cerere de plată: reguli de completare

Pentru ca condițiile documentului să fie îndeplinite, este important să completați corect cererea de plată, să folosiți formularul și exemplele de proiectare ca bază. In afara de asta, merită să luați în considerare formularul de completare, care conține următoarele date :

• Rechizite.
• Data și numărul contractului.
• Conditii pentru efectuarea platilor.
• Perioada de valabilitate a acceptarii.
• Numărul contractului de furnizare de bunuri.
• Opțiunea de transfer.

Este important ca cererea de plata sa fie completata cu maxima acuratete, fara erori sau corectii. În acest caz, un pachet complet de documente de service trebuie să fie prezentat unei instituții bancare în termen de zece zile (numărătoarea inversă începe de la data înregistrării).

Majoritatea cetățenilor ruși „a căzut în panică” din cauza unei neînțelegeri a documentelor oficiale și a obligației de a plăti pentru ceva. Aproape imediat, fără a-l citi cu atenție, se activează modul „frica”. Pentru o înțelegere corectă a unei astfel de lucrări oficiale, a fost creat acest articol.

În contabilitate, conceptul de cerere de plată și ordin de plata. În continuare, vom lua în considerare mai detaliat ce este o cerere de plată, cine o face, cum este întocmită și de ce a fost creată.

Este o cerere de plată periculoasă?

În sine, așa cum am menționat mai sus, aceasta este doar o lucrare oficială. Potrivit acesteia, există o mișcare de fonduri între contrapărți pentru serviciile prestate și bunurile primite, iar în acele cazuri specificate în contractul de furnizare. În ceea ce privește obligațiile financiare: cine emite ordinul - o persoană fizică care împrumută sau entitate, platitorul este o persoana juridica sau fizica obligata fata de creditor.

Cerere de plată sub formă de document

Să dăm o definiție. O cerere de plată este o hârtie bancară creată de cineva care dorește să primească bani de la o bancă. Prin aceasta, creditorul dă instrucțiuni băncii care își menține contul curent să pretindă o creanță de la banca debitoare (plătitor).

Cererile de plată sunt subdivizate

1. condus cu acceptare- un acord de conduită a fost primit în prealabil;
2. condus fără acceptare– nu este necesar acordul celui care face plata.

Acest lucru este posibil dacă instituției de credit i se oferă posibilitatea de a debita fonduri din contul curent automat, fără instrucțiuni suplimentare.

Postarea unui document cu acceptare

După cum sa menționat mai sus, pentru a efectua un PT cu acceptare, este necesar consimțământul pentru operațiune.
Cum se realizează un astfel de document:

• pe PT trebuie aplicate condiții de plată;
• perioada de timp de acțiune;
• termene strict stabilite pentru care furnizorul se obligă să furnizeze documente;
• informatii complete despre materialul sau serviciul prestat;
• clasificarea contractului de transport maritim;
• alte date privind documentele care atestă faptul predării.

În ce cazuri se aplică
Aplicarea cererilor de plata are loc la decontarea cu furnizorii pentru serviciile prestate, marfa expediata si alte conditii care sunt specificate in contract.

Operațiuni

Să nu credeți că toate tranzacțiile pot fi plătite cu o astfel de hârtie. Sunt doar 6. Operațiuni care au loc periodic (comunitar, electricitate, chirie);

• Plata in avans pentru bunurile si serviciile furnizate;
• operațiuni de creditare;
• Deduceri fiscale și alte taxe;
• Alte tipuri de plăți conform contractului de furnizare.

Acte legislative

Documentul este reglementat de Legea „Cu privire la decontările fără numerar în Federația Rusă a Băncii Centrale a Rusiei din 3 octombrie 2002 N 2-P. Formularul în sine este întocmit în formularul OKUD nr. 0401061. Acest document se găsește în Anexa Nr.9 la lege atașată.

Cum arată o cerere de plată?

Documentul de cerere de plată este unificat. Este publicată în formularul OKUD Nr. 0401061.
Câmpuri obligatorii de completat PT:

• Număr - scris cu cifre.
• Data - se scrie mai întâi ziua, apoi luna și anul.
• Suma - trebuie indicată în cuvinte, la sfârșit cu unitatea de măsură - „rubla”.
• Plătitor - pentru identificare, sunt prescrise numărul TIN alocat, detaliile organizației de credit în care cumpărătorul are un cont curent, numele și adresa acestuia, numărul contului și detaliile bancare;
• Beneficiar - se prescrie numele complet al destinatarului, indicând TIN-ul, numărul contului și detaliile bancare;
• Scopul plății - este prescris numele complet, conform căruia se efectuează plata documentului (acord, factură, act, factură) pentru ce număr, denumirea bunurilor sau serviciilor prestate.

Procesul de tratare a cererilor de plată

Legătura dintre cel care face cererea și plătitor este banca. Acesta este cel care își asumă obligațiile pe instrucțiuni de a efectua plata de la plătitor în contul curent al creditorului.

Pe baza plății, documentele sunt împărțite în funcție de urgență:
plata în avans - plata a fost efectuată, dar încă nu a avut loc expedierea bunurilor sau prestarea serviciilor;
împărțirea unei plăți mari în mai multe altele mai mici;
plata se face dupa expedierea bunurilor sau a serviciilor prestate.
În continuare, banca trebuie să pună un semn. Dacă s-a dovedit că nu există suficiente fonduri în contul curent, se efectuează următoarele acțiuni:
cumpărătorul aduce angajatului băncii un ordin de plată în mai multe exemplare, dintre care unul se păstrează pentru el cu nota de plată, data și semnătura salariatului;
banca plătitoare, după înregistrarea PT-ului inițial, debitează fondurile din contul curent;
banca plătitoare transferă PT inițial către banca vânzătoare cu o notă privind tranzacția;
fondurile sunt creditate în contul curent al cumpărătorului, pe baza PT;
băncile ambelor părți eliberează clienților extrasele bancare ale tranzacției.

Baza de plată
Baza de plată trebuie precizată clar în PT. Prin urmare, îl vom separa într-un paragraf separat.

Finalizarea corectă a comenzii:
temeiul cererii - în funcție de ce plată se face (indicarea numărului și a datei facturii, contractului);
pentru ce se plătește: bunuri sau servicii;
suma plății - avans, avans, parțial;
durata contractului de furnizare;
TVA: indicatie dobândă TVA sau absența acestuia;
Numărul de caractere nu trebuie să depășească 210 caractere.

Concluzie:

O cerere de plată este un document bancar de plăți pentru servicii și bunuri prestate prin decontări bancare. În fiecare cerință, este obligatoriu să se indice data întocmirii, de către cine și cui a fost emis (nume complet și cont curent) și suma debitării.

Se împarte în emise cu sau fără acceptare. Acum știți ce este un PT și cum să îl completați corect.

O cerere de plată se formează atunci când o companie are obligații financiare față de alta.

Acest document este întocmit pentru recuperarea datoriilor printr-o bancă și este o declarație ultimatum de la creditor către debitor cu privire la plata fondurilor.

Formular de cerere de plată are formularul 0401061 document hârtie sau electronic, care este destinată înregistrării decontărilor cu alte entități.

Forma documentului este strict unificată, obligatorie pentru utilizare. De obicei se fac 2 copii: unul este transferat la bancă, celălalt la titularul contului.

Esența formularului este o propunere de transfer de fonduri pentru achitarea obligațiilor. Aceasta este una dintre funcțiile serviciilor de decontare bancară și de numerar.

Cerere de plata diferă în funcție de caracteristici și caracteristici:

• cu acceptare, în cazul așteptării consimțământului debitorului pentru achitarea datoriei, documentul este marcat „cu acceptare”;
• fara acceptare operațiunea se efectuează automat fără informarea titularului de cont.

Pentru implementarea directă a cerinței, este necesar să existe condiții corespunzătoare în contractul semnat între instituția de credit și client.

După îndeplinirea tuturor formalităților, furnizorii de mărfuri au dreptul de a pune o înscriere fără acceptare, fondurile urmând să fie debitate automat.

Efectuarea unei cereri de plată fără acceptare în practică necesită mult timp și este extrem de rară.

Transferul automat de fonduri este posibil în următoarele cazuri:

Adesea, cerința este folosită ca mecanism executiv al instanței.

Un tip similar de document este folosit de executorii judecătorești, partea care a câștigat cauza.

După primirea unei hotărâri judecătorești, puteți completa imediat o cerere de plată la bancă.

Cum diferă de o sarcină - asemănări și diferențe

Contabilii confundă uneori aceste două concepte, dar ele diferă atât prin formă, cât și prin funcții.

Spre deosebire de o instrucțiune, fondurile la o cerere de plată (neacceptare) debitat din contul debitorului fără acordul acestuia, proprietarul este doar înștiințat despre operațiunea finalizată.

Pe baza unui ordin de plată, afacerea entitatea gestionează în mod independent fluxurile de numerar prin transmiterea unei instrucțiuni corespunzătoare către instituția de credit.

Dacă în cerere este indicată necesitatea acordului debitorului, se indică termenul de executare a primirii acestuia. Nefiind primit acordul la timp, documentul se returneaza fara executare.

Cum se umple?

La începutul completării colțului din stânga sus al formularului, scrieți numele documentului, apoi se înregistrează numărul și data întocmirii acestuia.

Apoi reparat conditii pentru tranzactie: cu sau fără acordul debitorului. Dacă în coloana „termen de plată” este scris cu acceptare, atunci în dreptul acesteia este indicat termenul de acceptare.

După primul rând al cerinței, se completează următoarele:

• al doilea- suma de plata;
• al treilea- NIF, denumirea, forma juridica a intreprinderii, in coloana a doua se afla informatii despre valoarea radiatiei (in valoare numerica) si despre contul curent al platitorului;

Apoi se indică informații despre instituția de credit a plătitorului, precum și despre destinatar: nume, BIC, număr de cont corespondent.

De mai jos TIN este înregistrat, numele și contul de decontare al destinatarului, tipul operațiunii și ordinea de plată.

Scopul coloanei de plată descrie în detaliu motivul decontării folosind cererea de plată.

Apoi se stabilește data trimiterii și primirii documentului, dacă este necesar, și comentarii, marcaje.

În formă de hârtie sunt aplicate semnăturiîn conformitate cu cardul bancar și sigiliul.

Un document electronic este semnat cu o semnătură digitală electronică.

Descărcați formularul și eșantionul de completare în word

Iată cum arată eșantionul:

Care este termenul limită de plată?

În cerințe, perioada de acceptare este indicată de ambele părți la încheierea unui acord comun, dar această perioadă nu poate fi mai mică de 5 zile lucrătoare. Data primirii formularului de către instituția de credit nu este luată în considerare. Data este fixată pe toate copiile formularului.

Dacă termenul nu este fixat în cererea de plată „cu acceptare”, acest termen este automat egal cu 5 zile.

Puncte importante

Este responsabilitatea băncii să accepte cererile de plată, indiferent de prezența activelor financiare în contul debitorului.

Dacă sunt suficienți bani pentru îndeplinirea obligațiilor, acestea sunt anulate integral, specificat în cerere.

În lipsa fondurilor, creanța (ordinul de încasare) rămâne în dosarul băncii și, pe măsură ce se primesc fonduri, datoria este rambursată.

Plătitorul, înainte de expirarea perioadei de timp desemnate pentru acceptare, transmite instituției financiare informațiile relevante. o lucrare despre consimțământul dumneavoastră sau despre un refuz complet (parțial)., inclusiv în cazul unor neconcordanțe în forma de plată utilizată în temeiul contractului încheiat, cu trimitere obligatorie la clauza și detaliile contractului, cu indicarea motivelor refuzului.

Când există un refuz parțial de acceptare cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei de primire a cererii, a plătit suma convenită de plătitor.

Plata pentru bunuri și servicii se poate face în diferite moduri. În anul următor au avut loc schimbări destul de vizibile în legislație, care au dus la revizuirea unui astfel de document ca cerere de plată. De aceea, înainte de a trece la înregistrare, este necesar să se studieze eșantionul de completare a unei cereri de plată în 2019.

Informatii de baza

La plata pentru bunuri, servicii furnizate, se folosește o cerere de plată. Este pe care furnizorii/vânzătorii îl întocmesc pentru a da instrucțiuni băncii să anuleze suma convenită din contul cumpărătorului.

Cum se completează

Completarea acestei lucrări se poate face în diferite moduri. Deci, depinde dacă fondurile sunt debitate cu sau fără acordul plătitorului. Se ia in considerare si tipul de plata. Ar putea fi:

• plata asigurarii;
• impozit;
• alte taxe (de exemplu, penalități).

Fiecare cerere de plată trebuie emisă sub un anumit număr. Următoarea coloană înregistrează când anume a fost întocmit acest document. În ceea ce privește tipul de plată, exemplul prezentat atenției dumneavoastră demonstrează clar că această coloană nu este completată imediat, ci numai după instrucțiunile Băncii Rusiei.

În plus, cererea definește condițiile, precum și perioada de timp pentru efectuarea plății. Suma de plătit este introdusă mai întâi în cuvinte și apoi în cifre într-un câmp separat.

Sunt furnizate și datele necesare despre fiecare participant la procedura descrisă: bănci (plătitor și destinatar), BIC, număr de cont etc. Este important de reținut că toate numele organizațiilor sunt scrise în întregime.

Formularul descris include și un tabel care servește drept confirmare a plății efectuate integral sau parțial. După primirea fondurilor de către destinatar, documentul este trimis la dosar. Data plasării în indexul cardului este fixă.