Ce este o cambie în cuvinte simple? Sistemul de facturare. Tipuri de cambii și utilizarea lor în decontări Legături la sistemul cambiei

Forma de plată a cambiei este o decontare între furnizor și plătitor de bunuri sau servicii cu plată amânată (împrumut comercial) pe baza unui document special de cambie.

Cambia este un bilet la ordin scris neconditionat de o forma strict stabilita de lege, care acorda proprietarului sau (tragatorului) dreptul incontestabil, la scadenta cambiei, de a cere de la debitor plata sumei indicate in cambia schimb valutar. Legea face distincție între două tipuri principale de facturi: simple și transferabile.

Un bilet la ordin (cambră individuală) este un document scris care conține o obligație simplă și necondiționată a trăgatorului (debitorului) de a plăti o anumită sumă de bani la un anumit moment și într-un anumit loc destinatarului fondurilor sau ordinului acestuia. Un bilet la ordin este emis de către plătitor însuși, iar în esență este biletul la ordin al acestuia.

O cambie (trata) este un document scris care conține un ordin necondiționat de la trăgător (creditor) către plătitor de a plăti suma de bani specificată în cambie către un terț sau la ordinul acestuia.

Spre deosebire de o cambie simplă, nu două, ci cel puțin trei persoane sunt implicate într-o cambie: trăgătorul (trăgătorul), care emite cambia. plătitor (tras), căruia i se face ordinul de a efectua plata asupra cambiei; Bill holder (remitee) - destinatarul plății pe o factură.

O cambie trebuie acceptată de plătitor (tras) și numai după aceea capătă forța unui document executiv. Acceptătorul unei cambii, ca și trăgătorul unui bilet la ordin, este debitorul principal al cambiei și este responsabil pentru plata cambiei la timp.

Acceptarea este notă în partea stângă a părții din față a facturii și este exprimată cu cuvintele „acceptat, acceptat, voi plăti” etc. cu semnătura obligatorie a plătitorului.

O cambie este un document strict formal. Conține o listă de detalii necesare. Absența a cel puțin unuia dintre ele privează legea de forță juridică.

Detaliile obligatorii ale facturii includ: marca facturii, de ex. desemnarea documentului cu cuvântul „factură”, exprimată în aceeași limbă în care este scris documentul: locul și ora întocmirii cambiei (ziua, luna și anul extragerii); o promisiune de a plăti o anumită sumă de bani; indicarea sumei bănești în cifre și cuvinte (nu se admit corecții): termen de plată; locul platii; numele persoanei căreia sau din ordinul căreia urmează să se efectueze plata; semnătura trăgătoarei îi este prezentată în formă scrisă de mână.

Spre deosebire de biletul la ordin, unde plătitorul este trăgătorul, într-o cambie plătitorul este o persoană specială - trasul. Numele acestuia din urmă este o cerință suplimentară obligatorie a cambiei. De obicei, desemnarea plătitorului (trasului) se face prin punerea persoanei numite în colțul din stânga jos pe fața cambiei. În loc de cuvintele „Mă angajez să plătesc”, așa cum se regăsește într-un bilet la ordin, un ordin de plată este scris într-un ordin transferabil: plătește, plătește.

Avalul se întocmește cu o inscripție specială avalistă, care este plasată pe fața din față a cambiei sau pe o foaie suplimentară la bancnotă (allonge). Avalul indică pentru cine a fost emisă garanția de către bancă, se aplică locul și data emiterii, semnătura celor doi primi funcționari ai băncii și sigiliul acesteia. Facturile autorizate de bancă sunt contabilizate în contul său extrabilanțiar nr. 9925 „Garanții, garanții emise de bancă”.

Avalistul și persoana pentru care a garantat sunt răspunzători solidar pentru plata cambiei. Dacă cambia este plătită de către avalistul, i se transferă toate drepturile ce decurg din cambia.

Evaluarea facturilor crește fiabilitatea acestora și contribuie la dezvoltarea circulației facturilor. Legislația actuală a cambiei prevede posibilitatea de a transfera o cambie din mână în mână ca instrument de plată folosind un andos (gir). Transferul unei cambii prin andos înseamnă transferul, împreună cu cambia, către o altă persoană și dreptul de a primi plata în temeiul acestei cambii. Deținătorul cambiei scrie pe versoul cambiei sau pe foaia suplimentară (allonge) cuvintele: „plătește la comandă” sau „plătește în loc de mine (noi)” indicând cui se adresează plata.

Persoana care transferă nota prin aviz se numește girant. Persoana care primește factura prin aviz este avizul. Toate drepturile și obligațiile în temeiul facturii sunt transferate girantului.

Forma de plată a cambiei presupune participarea sa obligatorie la organizarea instituțiilor bancare. În special, legislația privind facturile prevede încasarea facturilor de către bănci, de ex. executarea lor a instrucțiunilor de la deținătorii de cambii de a primi plățile la facturi la timp. Cambiele transferate băncii pentru încasare sunt furnizate de titular cu o inscripție de garanție pe numele acestei bănci cu cuvintele: „pentru a primi plata” sau „pentru încasare”. Prin încasarea unei cambii, banca își asumă responsabilitatea pentru prezentarea la timp a cambia către plătitor și pentru primirea plății datorate asupra acesteia. După ce a acceptat o notă de încasare, banca este obligată să o trimită prompt instituției bancare de la locul plății și să notifice plătitorul cu o somație despre primirea documentului de încasare. La primirea plății, banca o creditează în contul clientului și îl informează despre executarea comenzii.

Pentru executarea ordinului de incasare a cambiilor, banca primeste de la client un comision sub forma unui procent din suma de plata primita. În plus, banca percepe clientului toate costurile asociate cu trimiterea și primirea documentelor, precum și costurile asociate cu contestarea unei cambii în cazul refuzului plătitorului de a plăti această cambie sau în cazul insolvenței sale.

Comisionul și alte remunerații ale băncii pentru deservirea cifrei de afaceri se reflectă în contabilitatea bancară în creditul contului nr. 960 „Venituri din exploatare și diverse”.

Protestarea unei cambii este un act public al unui notar, care consemnează oficial refuzul de a plăti pe o cambie. Legislația actuală prevede prezentarea unei cambii la notariat pentru a protesta neplată în ziua următoare după expirarea termenului de plată pe cambie, cel târziu la ora 12.00. O bancă care nu îndeplinește instrucțiunile clientului de a încasa cambiile este responsabilă să protesteze prompt împotriva acestora.

O cambie neachitată la termen se prezintă la notariat cu un inventar care conține următoarele date: numele și adresa detaliată a trăgării, a cărui cambie este supusă protestului; scadența cambiei; suma de plata; numele detaliate ale tuturor susținătorilor facturii și adresele acestora; motivul protestului; numele băncii în numele căreia se face protestul.

În ziua în care cambia este acceptată spre protest, notarul o prezintă plătitorului cu cerere de plată. În cazul în care plătitorul efectuează plata asupra facturii în termenul prevăzut, atunci această factură este returnată plătitorului cu o inscripție care indică primirea plății.

În cazul în care plătitorul respinge cererea notariatului de a efectua plata asupra cambiei, notarul întocmește un act de protest împotriva cambiei de neplată, în același timp, înscrie într-un registru special ținut în birou toate datele de pe cambia protestată și pune o notă de protest pe fața din față a cambiei în sine (cuvântul „protestat”, dată, semnătură, sigiliu). După finalizarea procedurii de protest, nota este returnată prin bancă deținătorului cambiei, care primește dreptul) să încaseze în instanță suma de plată de pe cambie. Mai mult, dacă pe cambie s-au făcut girări, ultimul deținător al cambiei care nu a primit plata poate da în judecată orice girant.

În realitățile moderne ale pieței, companiile folosesc diverse forme de plată. Uneori situațiile se dezvoltă în așa fel încât nu există suficienți bani pentru a cumpăra un produs sau serviciu. Și este extrem de necesar să le obțineți. În acest caz, compania are posibilitatea de a obține un împrumut de la o instituție financiară. Acest lucru este lung și costisitor, așa că există o cale alternativă de ieșire din situație. Constă în faptul că a doua parte acționează ca creditor – adică vânzătorul produsului/serviciului. Pentru a oferi un împrumut cu plată amânată, compania de creditare folosește un bilet la ordin - acesta este cel mai optim mod de a face un schimb reciproc avantajos.

Să studiem datele și caracteristicile sale în detaliu pentru a înțelege complet modul în care funcționează lucrarea.

Înțelegerea îngustă și largă a cuvântului „factura este”

În practica curentă, cambia este un document de tip datorie. De asemenea, acționează ca dovadă că titularul are dreptul de a pretinde suma datoriei de la persoana care a emis acest document. Acesta nu este un bilet la ordin, ci un tip mai serios de documentație. Prin urmare, nu există o legătură specifică cu un împrumut sau alte tranzacții. Hârtia atestă doar faptul că persoana care a emis cecul are o datorie față de proprietarul (titularul).

Forma unei cambii simple goale

Conform termenilor facturii, această datorie trebuie rambursată cel târziu la termenul specificat în documentație. Este important să se convină în prealabil asupra locației în care va avea loc întâlnirea țintă de rambursare a datoriei. Cel mai adesea aceasta este o bancă. Aceasta nu trebuie să fie doar o instituție financiară, ci o bancă în care persoana care datorează banii are un cont O condiție opțională este ca persoana care datorează suma să fie prezentă în acea locație. Este organizația bancară care se obligă să plătească suma datoriei persoanei care este trăgătoare și să facă acest lucru din contul debitorului.

Câteva informații istorice

Acest tip de titluri de valoare a fost format pentru prima dată în Italia medievală. Cecuri de acest tip s-au format la începutul secolelor XIII-XIV, la acea vreme această țară acționând ca un centru al comerțului mondial. În Rusia, proiectul de lege a devenit relevant abia în secolul al XVIII-lea. În mare parte, strămoșii noștri compatrioți au folosit acest document atunci când desfășurau afaceri pe platformele de tranzacționare cu Germania. Dacă luăm în considerare traducerea literală a termenului din germană, înseamnă „schimb”.

În prezent, reglementarea relațiilor dintre părțile la acest recurs are loc în cadrul Legii federale nr. 48 din 11 martie 1997. Ea reglementează toate aspectele referitoare la executarea acestor lucrări și, de asemenea, ajută la îmbunătățirea relațiilor dintre toate părțile. Majoritatea prevederilor cuprinse în componența sa au fost împrumutate din convenția desfășurată la Geneva în 1930. Atunci, prin utilizarea acestui tip de hârtie, s-a efectuat împrumuturi active către populație pentru a plăti articolele de mărfuri. Deja în această perioadă au început să se formeze condiții speciale pentru emiterea acestei garanții.

Eșantion de cambie din secolul al XIX-lea

În acele vremuri, la fel ca și astăzi, atitudinea față de această lucrare era extrem de serioasă în comparație cu alte tipuri de documente de datorie. Fiecare debitor avea obligația de a efectua plăți în cadrul tranzacției cu factură, indiferent dacă avea fonduri. Dacă s-a dovedit a fi insolvabil, ar putea oricând să-și vândă propriile proprietăți imobiliare și alte proprietăți pentru a-și achita datoria. Acest proces are multe nuanțe care trebuie luate în considerare, ceea ce vom face în cadrul acestui material.

Deci, ce este o cambie în cuvinte simple? Short este o garanție de natură valoroasă care vă permite să amânați plata. Conform principiului documentului, titularul cambiei are dreptul deplin de a cere debitorului rambursarea datoriei în termenul specificat în document.

Care sunt caracteristicile acestui document

Acest tip de documentație, la fel ca multe alte lucrări, este înzestrată cu caracteristici personale de care trebuie și ele luate în considerare.

Abstracție

Acest document nu are legătură cu implementarea anumitor tranzacții. Chiar dacă cumpărătorul nu a primit efectiv produsele, prezența unei facturi emise indică faptul că aceasta își păstrează forța juridică.

Indiscutabilitate

O persoană care are o obligație neechivocă de a efectua plăți pe o factură nu poate „scăpa de ea”. În orice caz, plata obligației este inevitabilă. În caz contrar, persoana care acționează în calitate de titular al cambiei are posibilitatea de a depune protest și de a aplica sancțiuni în cadrul procedurii judiciare.

Caracter monetar

În cadrul documentului încheiat, se presupune că obligația de plată a unei sume bănești este fixă. Tranzacțiile de plată prin mărfuri nu sunt permise.

Negociabil

Dacă în document apare un obiect, cum ar fi o aviz, este posibilă transferarea acestei lucrări către mai multe părți, iar numărul acestora nu este limitat.

O cambie completată, de exemplu

Solidaritate

Dacă un document este supus protestului, atunci proprietarul său are dreptul de a cere plata tuturor persoanelor care au luat parte la circulația acestuia.

Cine poate face actele?

Sistemul de facturare presupune faptul că obligațiile asociate acestei garanții sunt mai serioase decât tranzacțiile efectuate în baza altor documente valabile. Nu fiecare persoană are dreptul de a publica aceste lucrări. Se atribuie numai acelor cetăţeni care sunt dotaţi cu capacitate juridică de cambie. Aceste grupuri includ următoarele categorii de persoane.

  1. Cetăţeni adulţi cu capacitate civilă.
  2. Organizații înregistrate legal și dotate cu capacitate juridică corespunzătoare.

Conform legislației ruse, autoritățile reprezentative nu au dreptul de a emite astfel de controale. Rezultă că circulația facturilor are loc exclusiv între companii private sau întreprinderi de stat care nu sunt asociate cu organismele și serviciile guvernamentale.

Exemplu de factură bancară

Clasificarea facturilor

Există un număr destul de mare de varietăți ale acestor titluri de valoare, iar clasificarea se bazează pe mai multe caracteristici fundamentale.

  1. Prin emitent: titluri private și de trezorerie. Primul tip de titluri este emis prin companii bancare și alte întreprinderi. Al doilea tip este emis de municipalități și de guvernul rus, Banca Centrală participând activ la tranzacții.
  2. După subiect: capabilități simple, de translație. În ceea ce privește hârtiile simple, care, de altfel, se numesc facturi solo, plata se face direct de sertar. El este cel care este responsabil pentru punerea semnăturii pe hârtie și transferul ei ulterior către titular. O cambie, sau cambie, implică plata de către debitor către un terț care acționează ca remitent.
  3. După tipul tranzacției, care sunt comunicate, actul poate fi de natură comercială sau financiară. Documentele de vânzare sunt relevante în timpul tranzacțiilor de vânzare sau achiziționării de servicii. Variațiile financiare nu au o relație directă cu cifra de afaceri a mărfurilor.
  4. Prin prezența unui anumit titular: lucrările pot fi înregistrate sau de natură comandă. Primul tip de factură conține o descriere clară a emitentului. Dacă vorbim de actele de comandă, atunci deținătorul nu este indicat în ele, ci există doar o evidență a debitorului, valoarea obligației de datorie și locul în care a fost primit documentul.

Astfel, executarea unei cambii poate fi efectuată în diverse forme și soiuri.

Scopurile și obiectivele utilizării cambiei

Utilizarea acestui tip de titluri în cadrul practicii comerciale permite soluționarea simultană a mai multor probleme:

  • crearea condițiilor favorabile pentru primirea banilor pentru bunurile care au fost furnizate sau pentru serviciile care au fost furnizate;
  • crearea oportunității de a încheia o tranzacție fără plată în avans, precum și fără utilizarea factoring-ului;
  • posibilitatea de a utiliza documentația ca mijloc de plată între persoane fizice și juridice pentru a satisface cerințe reciproce;
  • hârtia poate acționa ca obiect de vânzare și cumpărare și poate fi oferită ca garanție.

Adică, se dovedește a fi o schemă foarte simplă și interesantă. Există acțiuni reciproce între părți, cum ar fi furnizorul și cumpărătorul, furnizorul și piața secundară.

Ce detalii ar trebui să fie cuprinse în documentație?

Pentru a avea o înțelegere clară a tranzacțiilor și operațiunilor care au loc cu acest titlu, este necesar să luăm în considerare exemplul unei cambii.

Cambia, formular completat

Formularul conține text care conține următoarele informații:

  • un antet care afișează numele exact al acestei securități;
  • emiterea unui ordin sau crearea unei obligații;
  • date privind detaliile necesare în scopul prezentării după data scadenței;
  • suma care se intenționează a fi plătită ca măsură suplimentară, se poate indica dobânda la suma facturii;
  • termene de efectuare a plăților, există mai multe variante de acțiuni;
  • informații specifice despre locul plății;
  • data, adresa unde a fost emisă această documentație;
  • semnături și sigilii.

Așa arată factura și ce informații conține. Pe această bază, vă puteți face o idee despre această lucrare și puteți trage anumite concluzii.

Diferență cu biletul la ordin

Merită să înțelegeți că există mai multe diferențe între aceste puncte.

  1. Cambia se întocmește într-o formă strictă și după un eșantion special și este obligatorie indicarea tuturor detaliilor. Este important ca procesul de înregistrare să fie efectuat pe o bază specială. hârtie care este protejată de contrafacere. Dar puteți efectua aceste acțiuni folosind o foaie clasică.
  2. Obligațiile asociate unei cambii sunt mai stricte decât cele pentru alte tipuri de documentație, acest punct a fost menționat mai devreme.
  3. Un document de cambie nu are o legătură specifică cu o anumită tranzacție, ci doar ajută la certificarea existenței unei datorii, prin urmare poate fi folosit în orice domeniu.
  4. Această lucrare este separată și reglementată la nivel internațional.

Deci, ne-am uitat la ce este o cambie și ce este un document obișnuit. O abordare competentă a proiectării vă va scuti de multe neînțelegeri și dificultăți.

O cambie este o garanție care permite plata amânată sau plata necondiționată pentru bunuri sau servicii livrate într-o perioadă predeterminată. Facturile lichide pot fi folosite și ca mijloc de plată sau garanție.

O cambie este o garanție care confirmă obligația debitorului (trăgătorului) de a plăti creditorului (deținătorul cambiei) suma cerută într-o perioadă de timp convenită după prezentarea acesteia. Dreptul de revendicare poate fi transferat unor terti fara conditii suplimentare si aprobari din partea tragatorului.

Din factură au provenit toate acțiunile ulterioare, contractele futures, opțiunile, derivatele și alte opțiuni de datorie. Utilizarea lor activă ca mijloc de plată și credit a condus la adoptarea în 1930 a „Legii unificate privind cambiile și biletele la ordin” de la Geneva, care a fost adoptată de majoritatea țărilor ca bază pentru crearea reglementărilor interne, de exemplu, Legea federală a Federației Ruse „Cu privire la biletele la ordin și biletele la ordin”.

O serie de țări, precum Anglia, SUA, Canada, Australia, sunt ghidate în practica lor de Legea engleză din 1882, ale cărei prevederi principale coincid cu Convenția de la Geneva. Există, de asemenea, un grup de țări care utilizează standarde de circulație a facturilor separate de cele două enumerate: Egipt, Spania, Taiwan și altele.

Ca toate titlurile de valoare, este în liberă circulație, dar are propriile sale caracteristici distinctive:

  • Abstracție− obligațiile au doar valoare bănească și nu au legătură directă cu obligații specifice care au precedat înregistrarea acesteia.
  • Indiscutabilitate− cerințele sunt necondiționate pentru îndeplinirea integrală.
  • Solidaritate− responsabilitatea financiară revine tuturor persoanelor implicate în executarea și circulația cambiei.
  • Documentație− există doar sub formă de formulare pe hârtie de raportare strictă cu mai multe grade de protecţie.

Utilizarea în practica comercială rezolvă următoarele probleme principale:


Tipuri de facturi

  • Simplu. O obligație de a plăti suma cerută într-un interval de timp specificat, în favoarea creditorului în numele căruia este emisă. Ce este o cambie în propriile cuvinte? Este un analog al unui bilet la ordin;
  • Transfer sau draft(„tratta” italiană - transfer) - debitorul (tras) efectuează o plată în favoarea unui terț (remitee) din ordinul său sau în numele persoanei care a emis-o (tras). Un analog al transferului de datorii conform unui contract de împrumut.
  • avalizat. Garantie suplimentara a bancii (avalist) pentru executarea platilor. Poate fi fie simplu, fie tradus. Este permisă avalizarea parțială a sumei solicitate.

Detalii necesare

Textul de pe formular trebuie să conțină următoarele informații:


Acceptare

Acordul plătitorului (acceptatorului) de a îndeplini cerințele cambiei. Acest lucru nu este necesar pentru biletele la ordin, deoarece în acest caz, obligația de rambursare apare și este acceptată la momentul prezentării.

Transferul drepturilor

Cu ajutorul unei inscripții pe versoul formularului sau în absența spațiului pe o foaie suplimentară (allonge), numită aviz, proprietarul actual (girantul) transferă toate drepturile din cadrul acestuia noului titular (girant).

Avizul trebuie să fie certificat personal de către girant și cu sigiliu dacă acesta este persoană juridică. El își poate înlătura obligațiile de acceptare și plată cu expresia „fără recurs la mine”, care de obicei duce la o scădere a lichidității în timpul vânzării. Aprobarea parțială nu este permisă. Dacă este necesar să se excludă posibilitatea următorului transfer de drepturi, în textul avizului este inclusă sintagma „nu prin ordin”. În acest caz, se aplică doar contractul de vânzare.

Opțiuni de aprobare:

  • Numit. Cu detalii complete despre girant.
  • Blank sau purtător.În acest caz, detaliile noului titular sunt indicate de către girant. După termenul limită de plată, acesta se transformă automat într-unul înregistrat.
  • Colectie O înscriere în favoarea băncii, care primește dreptul de a accepta sau cere plata. Titularul primește compensație sub forma sumei specificate minus dobânda (reducere) pentru rambursare anticipată;
  • Nenegociabil. Cu expresia „fără recurs la mine”, eliberând proprietarul actual de acceptări și plăți.
  • Preferenţial. Oferă cesionarului dreptul de a acționa în numele girantului fără dreptul de proprietate asupra cambiei.
  • Colateral pentru a garanta împrumutul.

Plata pe factură

Procedura contine:

  • prezentarea facturii la plata in termenul acceptabil daca data scadentei este in weekend, plata se face in prima zi lucratoare;
  • plata imediată de către debitor a sumei specificate în acesta, amânarea plății este permisă numai în caz de forță majoră;
  • prezentarea anticipată la plată nu vă obligă să efectuați și să acceptați plăți înainte de data finală de rambursare;
  • debitorul are dreptul de a plăti o parte din suma cerută, despre care se face o notă corespunzătoare pe formular.

Proiect de lege de protest

Un refuz legal de plată confirmă faptul că apariția răspunderii solidare a tuturor persoanelor asociate cu acesta. Se menține un registru special al protestelor și este important de înțeles că un astfel de proiect de lege poate sta la baza depunerii unui proces financiar.

OFERTĂ COMERCIALĂ

ALPHA-CONNECT este un AGGREGator în domeniul platformelor de jocuri.

Suntem gata să vă oferim conexiuni la diverse platforme în cele mai bune condiții.

Mileniu

Conditii de conectare:

10% din venit, sistem de plată în avans.

Suport tehnic:

Suport juridic:

24/7 oferit gratuit

Note legale departament:

Persoanele juridice pe care funcționează platforma Millennium au fost supuse inspecțiilor de mai multe ori, dar pe toată perioada de existență a platformei nu a existat un singur proces, deși platforma Millennium funcționează din 2015. Reprezentanții companiei Millennium au un arsenal mare de materiale și examinări respinse.

_______________________________________________________________________


Tortuga

Conditii de conectare:

Suport tehnic:

24/7 oferit gratuit

Suport juridic:

24/7 oferit gratuit

Furnizarea documentelor pentru lucru:

Sunt furnizate un SRL și un pachet de documente însoțitor pentru platformă, închiriere de spații și echipamente, angajare de personal și o împuternicire pentru un avocat (reprezentant).

Note legale departament:

Platforma Tortuga a fost lansată în 2017. Bazat pe principiul no-win. În sortimentul de expertiză. Nu au fost depuse încă materiale de refuz sau hotărâri judecătorești. Platforma are animații unice de natură exclusiv distractivă (imagini amuzante și glume de fapt, este un conținut de divertisment cu drepturi depline, fără cel mai mic indiciu de jocuri de noroc); Vă sfătuim să atrageți atenția consumatorilor din regiunile în care, atunci când efectuează o inspecție, oamenii legii au o părere puternică că, dacă pe ecran sunt „căpșuni” și „maimuțe”, atunci acest lucru cu siguranță nu este legal.


Holytrade

6% fără docuri

Conditii de conectare:

Sistem de plată fix (oferta cea mai rentabilă).

Suport tehnic:

24/7 oferit gratuit

Suport juridic:

24/7 oferit gratuit

Furnizarea documentelor pentru lucru:

SRL-ul și pachetul de documente însoțitor pentru platformă sunt furnizate.

Note legale departament:

Sistemul este compromis, sunt hotărâri judecătorești negative. Punctele slabe sunt:

- lipsa inregistrarii tranzactiilor in Depozitarul National de Decontari;

- licenta de broker atasata pachetului de documente apartine Fort Financial Service, si nu Holytrade inc.


Sistemul de facturi comerciale „Veksel”

Pachet complet de documente 15.000 pe lună

15% pentru 1 hala, % mai putin din cifra de afaceri si profit

Note legale departament:

Cu acest grup de platforme (a căror „deghizare” se bazează pe tranzacționarea cu facturi), trebuie să fim precauți. Se pare că schema nu este rea, puteți lucra pe baza unei persoane juridice, tranzacționarea cambiei nu este interzisă, iar explicațiile trebuie furnizate oficialilor de drept, iar într-o serie de regiuni poate „decola. ” Cu toate acestea, există două mari „DAR!” Nici un singur avocat al companiilor care oferă platforme de cambie nu ar putea răspunde la o întrebare simplă: „Cine ia decizia privind prețul cambiei?” Și oferă, de asemenea, un link către actul de reglementare, care prevede că cambia poate fi în formă electronică (conform legii, cambia poate fi doar pe hârtie). Să activăm logica comună și să luăm în considerare schema de lucru. Clientul a venit la club, a semnat un acord, a depus bani în cont, a selectat denumirea și a apăsat magic butonul, și anume: „Cumpără și vinde” (rotire). Acestea. decizia de a cumpăra a fost luată de client, iar decizia de a vinde a fost luată de client, în timp ce clientul vede prețul de cumpărare, dar nu cunoaște prețul de vânzare al cambiei. Acesta nu este altceva decât un „acord de câștig bazat pe risc”.

https://www.site/2017-04-20/v_rossii_bezzastenchivo_rabotayut_kluby_s_igrovymi_avtomatami_policiya_i_sk_bessilny

Cazinouri în cloud

Cum funcționează cluburile cu sloturi interzise în Rusia

În Ekaterinburg și în alte orașe ale Rusiei, cluburile cu aparate de slot funcționează în mod deschis. Acum se numesc „sisteme de facturi” sau „case de pariuri”, dar oricine intră înăuntru poate vedea că, sub pretextul pariurilor sportive și al tranzacțiilor financiare, vizitatorii joacă aceleași mini-jocuri groaznice la aparatele de slot care au fost aproape interzise. acum 10 ani. .

Cetățenii raportează adesea despre activitatea unor astfel de unități. Am decis să verificăm singuri ce se ascunde în spatele semnelor atrăgătoare și fațadelor goale și ne-am îndreptat către unul dintre cluburile numite „Bill System”, situat la intersecția străzilor Belinsky și Shchors.

La intrare, corespondentul nostru (care nu se prezintă ca angajat media) este percheziționat cu un detector de metale. Sala întunecată este spațioasă, cu zeci de aparate de slot. În spatele aparatelor sunt 20-25 de oameni. Mijlocul săptămânii de lucru. Ora unu.

Un bărbat stă la un dispozitiv și se uită la ecranul pe care sare o maimuță. Bea bere. Alături de el este o femeie dezordonată de vârstă mijlocie, se uită la el tăcută și osândită. În spatele dispozitivului alăturat se află doi oameni din Asia Centrală. Ei șoptesc repede despre ceva și își arată alternativ cu degetele spre ecran.

Administratorul fetei se oferă insinuant să meargă la casierie pentru a „emite o factură”. Un agent de securitate cu aspect impresionant este de serviciu la fereastra casei de marcat. Înainte de a cumpăra o cambie, vi se cere să semnați un document care reglementează activitățile clubului. Este poziționat ca „tranzacționare la bursă”. De fapt, este un analog al opțiunilor binare care sunt populare pe Internet. Se presupune că jocul pe sloturi înseamnă tranzacționare cu active virtuale și facturi. În realitate, jucătorul primește un card de plastic pe care este depusă suma plătită. Pe pereți sunt multe reclame identice, care spun că într-una dintre ramurile „Sistemului Bill” din Microdistrictul Botanic, jucătorului i se returnează 10% din banii cheltuiți a doua zi după joc.

Apoi, administratorul se oferă să ia o mașină gratuită și să pună cardul în slot. După aceasta, începe „licitarea”: jucătorul poate alege jocuri clasice pentru acest tip de sloturi. „Aici sunt „Maimuțe”, „Alpinist”, „Fructe”. Cu acest buton poți selecta una dintre rânduri, iar potrivirile vor fi numărate pe baza lor”, explică fata.

Jocul este un „bandit cu un singur braț” clasic: apăsați un buton, imaginile apar la întâmplare. Dacă mai multe dintre ele sunt în succesiune de-a lungul liniei selectate, jucătorul este invitat să mărească pariurile - să accepte un mini-joc suplimentar și să deschidă una dintre cele cinci cărți de joc. Când apar anumite imagini bonus, se declanșează un alt mini-joc. Un alpinist din desene animate se confruntă cu o alegere între trei frânghii de-a lungul cărora să-și înceapă urcarea. Pe unele dintre ele îl așteaptă obstacole - o peșteră cu un monstru. Monstrul îl lovește pe om în cap și acesta cade. Minus 42 de ruble pe cont.

Corespondentul nostru i-a luat aproximativ 40 de minute pentru a pierde 150 de ruble. Obișnuiții vin la casa de marcat și cumpără mai multe carduri deodată pentru câteva mii de ruble. Aparent, pentru a juca pe mai multe, așa cum consideră ei, mașini „norocoase” simultan.

Hârtiile pe care jucătorului i se dă să le semneze indică numele Tandem LLC. În total, există aproximativ 1,5 mii de companii care operează în Rusia cu acest nume, nu am putut afla despre ce companie vorbim.

Ne-am asigurat că vorbim despre aparate de joc reale, am decis să întrebăm polițiștii: de ce astfel de cluburi funcționează în oraș atât de nerușinat, deoarece jocurile de noroc în afara zonelor speciale sunt interzise, ​​iar sediul poliției din Sverdlovsk raportează destul de des suprimarea activitățile unei alte unități de jocuri de noroc.

„Din 2015, poliția din Ekaterinburg a efectuat 73 de operațiuni pe baza rapoartelor unor astfel de unități. Spațiile au fost sigilate, echipamentul a fost trimis spre examinare. Cu toate acestea, am ajuns la concluzia că acest echipament nu este un echipament de jocuri de noroc. În acest sens, acesta a fost restituit proprietarilor, iar materialele de inspecție au fost trimise Comisiei de Investigație pentru luarea unei decizii”, a informat grupul de presă al Ministerului Afacerilor Interne pentru Ekaterinburg.

S-a dovedit că în 2015 echipamentul a fost confiscat chiar din sediul unde s-a dus corespondentul nostru.

Departamentul regional de investigații al Comitetului de Investigații ne-a spus că, dacă rezultatele examinării arată că echipamentul nu este echipament de jocuri de noroc, atunci nu există niciun motiv pentru a iniția cazuri de activități ilegale de jocuri de noroc.

Dar de ce experții nu au găsit semne de echipamente de jocuri de noroc în „maimuțe” și „fructe”? Pentru comentarii, ne-am adresat experților de la organizația ANO „Expert criminalistic” (Moscova), care, printre altele, efectuează examinări ale echipamentelor de jocuri de noroc.

„Situația pe care ați explicat-o este absolut standard, este tipică nu numai pentru regiunea dumneavoastră, ci și pentru toți ceilalți. Dacă luăm practica noastră, cercetătorii aceluiași aparat pot ajunge la concluzii diferite. Totul depinde de forma în care acest dispozitiv ajunge la ei. Dacă obiectul de cercetare a fost îndepărtat necorespunzător, atunci concluziile vor fi adecvate. Ceea ce este adesea predat experților nu se încadrează cu adevărat în conceptul de echipament de joc, deoarece nu are hardware-ul necesar - un generator de numere aleatorii. Este clar că, dacă un expert se uită la asta, nu poate concluziona că acesta este un echipament de joc”, explică expertul ANO „Expert criminalistic” Kirill Kravchenko. — Ceea ce aduc ei este, în linii mari, un computer cu un monitor într-o cutie antivandalică. Și are software care se conectează la serverul unde se află programul principal. În consecință, atunci când terminalele sunt confiscate, conexiunea la server este întreruptă.”

Se pare că cazinoul în sine este situat pe un computer la distanță, undeva „în nor”, ​​iar aparatele de slot nu sunt deloc mașini, ci doar ecrane și terminale.

Potrivit expertului, poliția ar trebui să sechestreze nu terminalele, ci serverul sau să implice un expert în faza de sechestru. „Atunci expertul ar putea folosi metoda operațiunii de control pentru a înregistra faptul că există un generator de numere aleatorii și o conexiune la server”, spune Kravchenko.

Potrivit acestuia, după interzicerea activităților de jocuri de noroc, astfel de unități au fost deghizate în loterie. „Când această activitate a fost închisă, au început să vizeze sectorul bancar și bursa. Dar vizualizarea este încă foarte brută. Nu există nicio logică în asta”, spune expertul.